Denisse
- La Asociación de Bancos de México establece identificación oficial y datos biométricos para operaciones mayores a 140 mil pesos con el objetivo de frenar fraudes y lavado de dinero.
Ciudad de México, 29 de junio (SinEmbargo).- Desde el 1 de julio de 2026, los bancos de México (ABM) implementarán un nuevo requisito de identificación para depositar efectivo en ventanilla y consiste en que todo movimiento superior a 140,000 pesos mexicanos necesitará identificación oficial vigente para rastrear su origen y prevenir actividades ilícitas.
La medida, que entra el vigor el miércoles, fue anunciada por la ABM en octubre de 2025 y tiene el objetivo de combatir los fraudes financieros y lavado de dinero a través de ventanillas bancarias así como proteger a los usuarios que manejar fuertes cantidades de dinero en efectivo.
La medida “busca no solamente el evitar actividades ilícitas, sino también ayudar a digitalizar la economía y a combatir también el excesivo uso de efectivo, que también se puede utilizar en actividades ilícitas”, señaló el 30 de octubre de 2025 durante una conferencia Emilio Romano, presidente de la ABM.
Qué documentos son válidos para retiro y cobro de dinero
Un documento vencido o en mal estado será motivo suficiente para que el sistema rechace la transacción de manera inmediata y sin excepciones.
Requisitos obligatorios:
Identificación oficial vigente: INE, pasaporte o identificación oficial
Acreditar el origen del dinero en casos de depósitos grandes
Presentarse en sucursales físicas ya que no aplica en cajeros automáticos
Aplica en:
Todas las sucursales bancarias a nivel nacional
BBVA, Banamex, Santander, Banco Azteca y otras entidades adheridas
Depósitos de grandes cantidades
Los depósitos en cuentas concentradoras también deberán estar referenciados, lo que garantiza la trazabilidad de los movimientos y permite rastrear el origen de grandes cantidades de dinero.
Qué necesitas saber sobre las nueva regla
La regla también aplica si son terceros los que se encargan de los movimientos de una empresa, por ejemplo, si alguien acude en persona a la ventanilla a hacer depósitos de nómina y la cantidad supera el monto establecido.
Solo necesitas identificación oficial si depositas más de 140 mil pesos.
El 30 de julio de 2026 es cuando todas las entidades adheridas estarán completamente integradas al nuevo sistema.
Es requisito indispensable que tu credencial oficial esté vigente, sea legible y no presente alteraciones físicas.
