Roberto
- ¿Cómo Operaba?. Las autoridades de EU alertaron que miles de ciudadanos perdieron sus ahorros en estafas de reventa, renta o cancelación del servicio.
Ciudad de México, 19 de febrero (SinEmbargo).- El Departamento del Tesoro de Estados Unidos (EU) anunció sanciones contra una red de fraude de tiempos compartidos vinculada al Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG), organización criminal designada como grupo terrorista extranjero por el Departamento de Estado.
La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) incluyó en su lista de personas bloqueadas al resort mexicano Kovay Gardens, ubicado en Bahía de Banderas, así como a cinco personas físicas y 17 empresas mexicanas asociadas al esquema.
De acuerdo con el comunicado, el CJNG diversificó sus fuentes de financiamiento más allá del narcotráfico, incorporando el fraude inmobiliario turístico, robo de combustible y extorsión como mecanismos adicionales para generar ingresos ilícitos.
El Secretario del Tesoro, Scott Bessent, afirmó que los cárteles «victimizan a los estadounidenses para obtener ganancias», ya sea mediante el tráfico de fentanilo a la frontera o a través de complejos esquemas de fraude financiero.
«El fraude de tiempo compartido en México ha afectado a víctimas estadounidenses durante décadas, costándoles cientos de millones de dólares y enriqueciendo a organizaciones criminales como el CJNG», se lee en el mensaje oficial.
¿Cómo operaba el esquema?
Las investigaciones señalan que el grupo obtenía bases de datos de propietarios de tiempos compartidos en México y, mediante centros de llamadas operados por personas bilingües, ofrecían supuestas reventas, rentas o inversiones.
Las víctimas debían pagar “impuestos” o “cuotas administrativas” por adelantado para concretar operaciones que nunca se materializaban. Posteriormente, eran objeto de nuevos fraudes, incluyendo falsas ofertas de recuperación de fondos o suplantación de autoridades.
«Durante décadas, los cárteles con sede en México han estado atacando a propietarios estadounidenses de tiempo compartido a través de centros de llamadas en México, atendidos por teleoperadores que hablan inglés con fluidez. A partir de 2012, aproximadamente, el CJNG tomó el control de las estafas de tiempo compartido en Puerto Vallarta, Jalisco, México, y sus alrededores, conocidos como Bahía de Banderas», menciona el boletín.
El modelo descrito por el Departamento del Tesoro como «verticalmente integrado» permitía al CJNG controlar toda la cadena del fraude, desde el primer contacto con el cliente en el resort hasta las fases posteriores de reventa o recuperación simulada de fondos.
El esquema operaba desde la zona turística de Bahía de Banderas, que abarca territorios de Nayarit y Jalisco. Foto: Departamento del Tesoro
De acuerdo con la investigación, el esquema iniciaba con tácticas agresivas de promoción para atraer turistas a presentaciones de ventas de tiempos compartidos, donde se ofrecían supuestos beneficios de inversión o ingresos por renta de semanas vacacionales.
Una vez que el cliente firmaba el contrato, su información personal y financiera pasaba a formar parte de bases de datos que posteriormente eran compartidas con centros de llamadas vinculados al grupo criminal.
Desde esos boiler rooms, como le llaman al centro de llamadas fraudulento, operadores bilingües contactaban a las víctimas para ofrecer falsas reventas, rentas garantizadas o servicios legales para cancelar contratos, solicitando pagos anticipados por «impuestos», «honorarios» o «gastos administrativos» que nunca se traducían en ganancias reales.
En muchos casos, las mismas personas eran nuevamente contactadas bajo otra identidad, incluso suplantando despachos jurídicos o autoridades, con la promesa de recuperar el dinero perdido, lo que derivaba en una revictimización continua durante meses o años.
«Estas complejas estafas suelen estar dirigidas a estadounidenses mayores, quienes pueden perder los ahorros de toda su vida. El ciclo de estas estafas puede durar años, causando devastación financiera y emocional a las víctimas, a la vez que enriquece a cárteles como el CJNG», añade.
Tesoro de EU sanciona fraude de tiempos compartidos del CJNG.
Carlos Humberto Rivera Miramontes y Michael Ibarra Diaz Jr., señalados como facilitadores del esquema de fraude. Foto: Departamento del Tesoro
Según datos del FBI citados por el Tesoro, entre 2019 y 2023 cerca de seis mil víctimas estadounidenses reportaron pérdidas cercanas a 300 millones de dólares (mdd) por fraudes de tiempos compartidos en México.
Tan sólo en 2024 se registraron alrededor de 900 denuncias con pérdidas superiores a 50 millones de dólares. Sin embargo, las autoridades estiman que la cifra real podría ser mayor debido a la subdenuncia.
¿Cuáles son las sanciones?
Las medidas implican el bloqueo de todos los bienes e intereses en propiedad de los sancionados que se encuentren en EU o bajo control de personas estadounidenses.
También prohíbe a ciudadanos estadounidenses, empresas de EU y a cualquier persona que opere dentro del sistema financiero estadounidense realizar cualquier transacción con los sancionados, salvo que exista una licencia específica emitida por OFAC.
El Tesoro advirtió que instituciones financieras extranjeras podrían enfrentar sanciones secundarias si facilitan transacciones significativas en favor de los designados.
Cinco personas sancionadas por la OFAC
Los señalados son:
Carlos Humberto Rivera Miramontes, fundador del resort Kovay Gardens.
Oscar Enrique Jiménez Tapia, alias «Tagayas», operador de centros de llamadas.
José Luis Gutiérrez Ochoa, alias «Tolin», presunto colaborador cercano de la estructura regional.
Jonathan Faustino Ríos González, alias «Johnny Hood», vinculado a centro de llamadas fraudulento.
José Eduardo Palacios Rodríguez, relacionado con empresas inmobiliarias utilizadas para canalizar recursos.
Hacienda amplía bloqueos en México
En paralelo al anuncio estadounidense, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), a través de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), informó en un comunicado que incorporó a siete sujetos adicionales (seis personas físicas y una persona moral) a la Lista de Personas Bloqueadas.
Tesoro de EU sanciona fraude de tiempos compartidos del CJNG.
«Tagayas», «Tolin», «Johnny Hood» y Palacios Rodríguez, operadores del fraude de tiempos compartidos vinculado al CJNG. Foto: Departamento del Tesoro de EU
La UIF detalló que los nuevos bloqueos derivan del análisis financiero, fiscal y corporativo del núcleo operativo y familiar vinculado al esquema, con identificación de transferencias internacionales, flujos relevantes de recursos, consumos mediante tarjetas de servicio y participación accionaria en múltiples sociedades mercantiles en el occidente del país.
De acuerdo con Hacienda, «la ampliación de medidas restrictivas, tanto las derivadas de la designación internacional como las implementadas a nivel nacional, fortalece el alcance preventivo del régimen de bloqueo de cuentas, limita el acceso a activos dentro del sistema financiero global y cierra espacios para la utilización de intermediarios, prestanombres o estructuras corporativas destinadas a la dispersión de recursos ilícitos».
Asimismo, la dependencia federal presentó denuncias ante la Fiscalía General de la República (FGR) por presuntas operaciones con recursos de procedencia ilícita.
«La SHCP, a través de la UIF, mantiene coordinación permanente con autoridades nacionales e internacionales, en apego al marco jurídico vigente y a los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), con el objetivo de prevenir el uso indebido del sistema financiero, mitigar riesgos emergentes, y contribuir al debilitamiento financiero de organizaciones criminales que representan una amenaza para la seguridad y la economía nacional», sostuvo.
